Bachelor Conseiller particulier Banque Assurance (Crédit Coopératif)

Module 1 :  Gérer la relation client en banque assurance 

• Accueillir et prendre en charge les clients et prospects en agence ou à distance  
• Adopter une communication bienveillante adaptée aux canaux de communication utilisés  
• Mettre en place une écoute active pour comprendre la demande d’un client 
• Recueillir les documents nécessaires à l’identification d’un client 
• Conseiller les clients dans les domaines du droit et obligation afin de répondre aux exigences de conformité  
• Fournir au client l’ensemble des informations utiles à sa bonne compréhension pour garantir le devoir de conseil  

Module 2 : Développer l’activité commerciale en banque assurance 

• Etablir le diagnostic de la situation d’un client (matrimoniale, patrimoniale, fiscale)  
• pour identifier ses besoins  
• Analyser les critères financiers d’un client (ressources et charges) pour définir son endettement, sa capacité de remboursement ou d’épargne  
• Identifier les solutions permettant de répondre aux intérêts d’un client 
• Sélectionner les produits (épargne, assurance, financement) / services en fonction de l’offre entreprise pour répondre aux besoins, aux intérêts et spécificités du client  
• Présenter et argumenter les solutions proposées et répondre aux objections du client 
• Contractualiser les ventes dans le respect de la législation et des règles de la dématérialisation  

Module 3 : Gérer son portefeuille dans un environnement réglementé et éco-responsable en banque assurance

• Analyser un portefeuille client via les données (CRM, ERP), pour identifier ses besoins potentiels 
• Construire un plan d’action commercial pour démarcher de nouveaux clients ; 
• Reporter ses activités auprès de sa direction pour l’informer de l’évolution de son portefeuille  
• et de ses actifs. 
• Analyser la situation risque-client et identifier les solutions pour maitriser ou sortir du risque ; 
• Mettre en place une veille pour connaître les évolutions de la réglementation banque / assurance 
• Identifier et qualifier les enjeux et les risques environnementaux, économiques, sociaux dans le secteur de la banque assurance pour répondre aux évolutions des attendus sociétales.

En plus de la certification : 3 habilitations règlementaires –  AMF / habilitation assurance et DCI

Pas de possibilité de valider les blocs de compétences séparément 

Alternance d’exposés théoriques et de mises en situation professionnelles pédagogie active - E-learning accompagné - projet professionnel.