Module 1 : Gérer la relation client en banque assurance

Accueillir et prendre en charge les clients et prospects en agence ou à distance

Adopter une communication bienveillante adaptée aux canaux de communication utilisés Mettre en place une écoute active pour comprendre la demande d’un client

Recueillir les documents nécessaires à l’identification d’un client

Conseiller les clients dans les domaines du droit et obligation afin de répondre aux exigences de conformité

Fournir au client l’ensemble des informations utiles à sa bonne compréhension pour garantir le devoir de conseil

Module 2 : Développer l’activité commerciale en banque assurance

Etablir le diagnostic de la situation d’un client (matrimoniale, patrimoniale, fiscale) pour identifier ses besoins

Analyser les critères financiers d’un client (ressources et charges) pour définir son endettement, sa capacité de remboursement ou d’épargne

Identifier les solutions permettant de répondre aux intérêts d’un client

Sélectionner les produits (épargne, assurance, financement) / services en fonction de l’offre entreprise pour répondre aux besoins, aux intérêts et spécificités du client

Présenter et argumenter les solutions proposées et répondre aux objections du client Contractualiser les ventes dans le respect de la législation et des règles de la dématérialisation

Module 3 : Gérer son portefeuille dans un environnement réglementé et éco-responsable en banque assurance

Analyser un portefeuille client via les données (CRM, ERP), pour identifier ses besoins potentiels Construire un plan d’action commercial pour démarcher de nouveaux clients ;

Reporter ses activités auprès de sa direction pour l’informer de l’évolution de son portefeuille et de ses actifs.

Analyser la situation risque-client et identifier les solutions pour maitriser ou sortir du risque ; Mettre en place une veille pour connaître les évolutions de la réglementation banque / assurance Identifier et qualifier les enjeux et les risques environnementaux, économiques, sociaux dans le secteur de la banque assurance pour répondre aux évolutions des attendus sociétales.